FinCEN’den UBS’ye Tarihi Yaptırım: AML İhlalleri Nedeniyle 125 Milyon Dolar Ceza

ABD Hazine Bakanlığı’na bağlı Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), İsviçre merkezli UBS’nin ABD iştiraki UBS Financial Services Inc. (UBSFS) hakkında 125 milyon ABD doları tutarında idari para cezası uygulanmasına karar verdi. FinCEN, söz konusu yaptırımın Bank Secrecy Act (BSA) kapsamında bir aracı kuruma (broker-dealer) bugüne kadar verilen en yüksek para cezası olduğunu açıkladı. (FinCEN.gov)

İhlallerin Kapsamı

FinCEN’in tespitlerine göre UBS Financial Services;

• Etkin bir kara para aklamanın önlenmesi (AML) programı oluşturma ve sürdürme yükümlülüğünü yerine getirmedi.
• Şüpheli işlem bildirimlerini (Suspicious Activity Reports – SAR) zamanında ve uygun şekilde gerçekleştirmedi.
• Özellikle Rusya ve Latin Amerika bağlantılı yüksek riskli müşteriler bakımından yeterli müşteri incelemesi (Customer Due Diligence – CDD) uygulamadı.
• 10 milyar ABD dolarını aşan yabancı para transferlerinin etkin biçimde izlenmesini sağlayamadı. (Reuters)

Tekrarlanan Uyum Eksiklikleri

Bu yaptırımın dikkat çekici yönlerinden biri, UBS’nin daha önce de benzer nedenlerle yaptırıma maruz kalmış olmasıdır. FinCEN, 2018 yılında aynı kuruluşa AML kontrollerindeki eksiklikler nedeniyle 14,5 milyon ABD doları tutarında para cezası uygulamış ve iyileştirme taahhütleri alınmıştı. Buna rağmen 2019-2023 döneminde benzer ihlallerin devam ettiği tespit edildi. Bu nedenle FinCEN, UBS’yi “tekrarlayan ihlal gerçekleştiren kurum (recidivist)” olarak nitelendirdi. (FinCEN.gov)

Diğer Düzenleyici Kurumlarla Ortak Süreç

Söz konusu uzlaşma yalnızca FinCEN ile sınırlı kalmayıp, SEC, CFTC ve FINRA tarafından yürütülen soruşturmaları da kapsıyor. Anlaşma kapsamında UBS’nin bağımsız bir danışman gözetiminde AML programını gözden geçirmesi ve özellikle yüksek riskli müşteri ilişkileri ile işlem izleme süreçlerini güçlendirmesi öngörülüyor. (Reuters)

Değerlendirme

Karar, AML/CFT alanında faaliyet gösteren finansal kuruluşlar açısından önemli bir mesaj niteliği taşıyor. FinCEN, daha önce yaptırıma konu olmuş kurumların aynı nitelikteki eksiklikleri sürdürmesi halinde çok daha ağır yaptırımlarla karşılaşacağını açık biçimde ortaya koydu. Özellikle işlem izleme sistemlerinin etkinliği, şüpheli işlem bildirimi süreçleri ve yüksek riskli müşterilere yönelik güçlendirilmiş inceleme uygulamalarının düzenleyici otoriteler tarafından yakından takip edildiği bir kez daha görüldü.

Kaynak:FinCEN Resmî Basın Duyurusu